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中国保监会关于进一步加强保险公司开业验收工作的通知保监发〔2017〕51号 各中资保险公司筹备组： 为规范保险公司筹建行为，严格开业验收标准，从源头上健全公司治理结构，有效防范经营风险，现将有关事项通知如下： 一、加强保险公司筹建落实情况审查 （一）加强对筹建规划落实的审查。筹备组应严格按照监管要求推进保险公司筹建和开业的各项工作。拟任董事长、总经理在创立大会召开前，需向保监会陈述公司治理、高管团队、经营规划等方面的工作思路，由保监会进行综合评估。如存在与筹建申请材料严重不符或与监管导向严重偏离的，将责令其限期整改。 （二）加强公司章程有效性的审查。保险公司章程应满足《公司法》《保险法》等法律法规及《保险公司章程指引》等监管制度要求，明确董事选任、制衡机制、授权机制和问责机制等公司治理关键环节制度安排，并对公司治理失灵、治理僵局和重大经营或财务危机等特殊风险事项作事前安排，设定纠正程序。公司章程不符合相关要求的，应在公司创立大会召开前修订完成。 二、加强股东资质核查 （三）加强股东资质条件核查。保险公司股东应符合《保险法》《保险公司股权管理办法》等法律法规的相关要求。在筹建期间，股东如发生财务状况恶化、实际控制人变更、关联关系变化等影响股东资质的情形，应当在上述情形发生后十个工作日内书面通知筹备组，筹备组在收到通知后十个工作日内向保监会书面报告。保监会将对相关股东资质进行穿透性核查，要求详细说明股东资质变化的情况及原因，并根据需要进行上溯审查，采取相应监管措施。 （四）加强入股资金来源审查。股东出资资金应来源真实、合法，符合监管规定要求。在开业申请材料中，股东需提供入股资金的具体来源说明及出资前（包括出资当月）银行账户对账单等相关证明材料，并说明截至出资前的长期股权投资情况。资金来源存在疑点的，保监会将进行追溯审查，要求补充说明每一级资金来源方的基本情况和财务状况，并提供相关证明材料。 （五）加强公司股权结构核查。筹建期间股东不得转让或变相转让所持有的保险公司股权。如违反此项规定，保监会将责令限期整改或不予批准开业，并将相关股东和当事人列入准入负面清单，限制其在保险业的投资活动。 （六）强化社会监督。在筹建期间，对于社会公众和媒体关注质疑的股东股权、资金来源、拟任高管资质等问题，保监会将进行公开质询。 三、增加面谈考核，强化责任落实 （七）增加面谈考核。开业现场验收前，增加对拟任董事长、总经理、高级管理人员及关键岗位负责人的面谈环节，深入了解新设公司的战略规划、产品策略、投资决策、人员储备和公司治理等方面的筹备情况。如存在规划不切实际、业务发展激进、人员储备不足、公司治理有缺陷及其他可能影响公司运营的问题，保监会将责令筹备组进行为期两个月的整改。 （八）建立履职评价。面谈考核结果需经面谈人签字确认，并计入管理人员履职档案。保监会将进行跟踪评估，有关落实情况纳入保险行业职业经理人评价体系。 四、完善验收标准，强化长效监管 （九）建立验收评价机制。保监会将进一步完善保险公司开业验收标准，细化评估内容，建立验收评价机制。根据评价结果，做出以下决定：1.验收合格；2.一个月整改；3.两个月整改，并重新验收；4.验收不合格，不予批准开业。 （十）加强跟踪评估和长效监管。保险公司开业后的前两年，保监会将对其发展规划、产品策略、投资决策和公司治理等方面的落实情况进行跟踪评估。评估结果不达标，将不予批准保险公司新设分支机构。同时，评估结果计入保险公司战略风险评价体系，并作为变更业务范围、产品备案和投资能力备案等事项的重要依据。 本通知自发布之日起实施。保险集团（控股）公司、保险资产管理公司、自保公司、相互保险社开业验收参照执行。
2017年6月22日 |