一个行业的持续发展，一定需要一批专业且合规的从业者与之匹配。
数百万的营销员，如同保险业“行走的名片”，承载着上亿人的信任，也事关保险业的信誉。然而，销售误导、夸大宣传、欺骗投保人等一系列销售乱象的屡禁不止，却长期影响着保险业的正面形象。
基于此，为更好地规范保险销售行为，加强对数百万保险销售人员的管理，银保监会多次提出将对保险销售人员实施“分级管理”。如今，这一呼吁已久的机制，走到了要实操的阶段。
近日，中国保险行业协会（以下简称“保险业协会”）研究形成《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划（征求意见稿）》（以下简称《规划》）。
《规划》拟建立全行业统一的销售能力资质分级和职业培训标准、考核评价规范以及保险销售授权规则，以行业自律的形式推进销售能力资质分级工作，并逐步推动销售能力资质分级纳入国家职业技能等级认定体系。
为全面提升保险销售从业人员（以下简称“销售人员”）专业能力素养，服务保险行业高质量发展，《规划》要求建立统一规范的销售能力资质分级标准。在充分调研论证基础上，根据销售人员职业活动内容，对其理论知识和专业技能提出综合性水平规范，形成全行业统一公认、共同执行的销售能力资质分级标准。《规划》明确建立与销售能力资质对应的分级销售授权规则。遵循高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权的基本原则，确立按照保险产品复杂程度制定销售授权管理规则.
众所周知，保险营销员是推动中国保险业发展的基石。保险代理人制度自1992年由友邦引进中国后，便开始在中国保险市场落地生根。
发展之初，各家险企对于保险代理人制度还持保守态度，营销员每年的增长在可控范围内。但随着2015年保险从业人员资格考试取消，大量人力涌入保险业，推动了保险营销员规模直线上涨，一度直逼千万量级。
然而，规模越来越庞大的保险营销群体，并没有带来保险服务质量的整体提升，参差不齐的人员质量，反而导致保险市场变得更加鱼龙混杂，监管难度日趋加大。学历低、素质低、专业能力低等突出问题进而导致了销售误导、“诱导客户”等销售乱象频出。
近年来，随着保险业步入高质量发展阶段，监管鼓励对销售人员实施分级管理，保险营销员数量开始下降，加之监管推出的各类政策，宣告着过去的“人海战术”成为历史。在此背景下，大批险企纷纷开启渠道改革，对营销员队伍开始大力清虚、挤干水分。
保险业协会建设并发布销售能力资质分级标准、各级对应的培训标准、考核评价规范和销售授权管理规则，建立销售人员销售能力资质等级相关信息采集机制。
以第一阶段工作为基础，与部分先行先试的地方行业协会进行衔接，支持鼓励保险机构积极参与试点，综合试点工作总体情况，进一步修订调整相关标准。
正式发布行业自律公约并组织签订，指导保险机构依据标准和规范开展过渡期运行工作。保险业协会联合地方行业协会做好咨询解释工作，并对保险机构实施进展、效果和存在的问题等进行深入调研评估。
系统总结分析过渡期实施情况，保险业协会牵头修订完善销售能力资质分级制度体系，建立销售能力资质分级工作自律检查机制，推动行业持续、常态化开展各项工作。同步积极推动职业技能等级认定工作。
保险业协会表示，未来要以建设销售人员销售能力资质分级体系为基础，构建科学规范的销售人员人才培养、能力评价和销售授权管理体制机制，促进销售队伍的专业化、职业化和规范化发展。
来源：河南省保险行业协会
