中国保险行业协会发布“内控合规管理建设年”活动倡议书 防止从业人员“带病上岗”

【记者 房文彬】近日，中国保险行业协会向保险行业发出《中国保险行业协会推进“内控合规管理建设年”活动倡议书》（以下简称《倡议书》）。

《倡议书》要求坚持党建引领，统一思想认识。要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持党对金融工作的集中统一领导，深刻认识内控合规管理的重要性，认真贯彻执行银保监会“内控合规管理建设年”活动的各项要求。要以此次活动为契机，全面查找内控合规薄弱环节，推动问题根源性整改和乱象深层次治理；着力补齐内控合规管理机制明显短板，持续提升防范化解重大风险能力，不断提高服务质量和水平，主动维护健康有序的市场环境；要加强组织动员，不断强化全体员工自觉守法、主动合规意识，牢固树立“内控优先、合规为本”理念。

《倡议书》要求强化顶层合规，落实主体责任。要依法规范大股东行为，防范大股东越权干预机构董事会、高管层履行职责。董事会负责建立并实施充分有效的内部控制，高管层负责内部控制的日常运行，监事会对董事会和高管层履行内部控制职责进行监督。董事、监事和高级管理人员要自觉带头执行高标准职业道德准则，遵守各项监管规定，勤勉履职。要把内控合规管理的主体责任落到实处，突出问题导向，认真梳理乱象整治监管检查、非现场监管通报、自查发现的问题，确定屡查屡犯问题类型并建立台账，推动突出问题尤其是群众反映强烈的违规问题整改到位。

《倡议书》要求夯实管控基础，完善内控体系。要建立全面系统、重点突出的内控合规组织体系，覆盖所有业务领域和关键管理环节。业务部门、内控管理职能部门和内部审计部门要充分发挥三道防线作用，分工明确、职责清晰、管控有力。要主动紧盯重点风险领域，加强风险研判，明确应对措施，完善激励机制。要切实加强对法律法规、监管制度的学习贯彻，要持续完善机构内部管理制度建设，加强合规制度执行与考核。要积极利用现代信息技术，将重要环节、关键节点的控制措施内置于机构操作规范和IT系统中，强化刚性管控。建立违规必查、渎职必究机制，严格问责追责，防止行业从业人员“带病流动”“带病上岗”。

《倡议书》要求厚植合规理念，培育合规文化。要加强员工思想道德、职业操守和党纪国法教育。加强合规文化理念宣导，加大合规教育培训力度，创新教育形式，通过开展合规知识竞赛、合规案例示警等教育活动，促进内控合规要求内化于心、外化于行。要切实加强员工行为的日常管理，编制员工行为守则，细化绩效考核风险合规指标和具体评价标准，突出内控合规因素的比重和正向激励，引导员工诚信、敬业、律己。要及时总结机构在内控合规管理方面的好经验、好做法，不断营造保险业合规、清廉的文化氛围。

《倡议书》要求履行社会责任，展示行业形象。要坚持以人民为中心的发展思想和以客户为中心的经营理念。积极研发满足保险消费者需求的产品，合理定价，做好产品评估和合规审查，强化关键信息披露，防止以创新为名损害保险消费者合法权益。要严格执行销售适当性与可回溯管理，防止各种误导消费者的行为。要严格执行监管部门声誉风险管理要求，强化客户沟通管理，妥善处理有效投诉，维护客户正当权益，降低声誉风险隐患，维护保险行业良好的社会形象。