“内控合规管理建设年”活动开启 大力整治群众反应强烈的行业陋习

□记者 李林鸾

6月8日，银保监会发布《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》（以下简称《通知》），同时印发《银行业保险业“内控合规管理建设年”活动工作要点》（以下简称《工作要点》）。

2017年以来，银行业保险业市场乱象整治工作取得明显成效，为统筹疫情防控和经济社会恢复发展奠定了坚实基础。当前经济金融环境下，防范化解金融风险任务仍然艰巨，迫切需要强基固本，真正构筑起科学管用的内控合规管理体系。

银保监会表示，开展“内控合规管理建设年”活动，是市场乱象整治走向纵深的必然要求，是压实银行保险机构合规经营主体责任的客观需要，是促进“当下改”与“长久立”的重大举措。各银行保险机构、行业自律组织和各级监管部门要按照活动进度安排，与近期已开展的相关工作结合，扎实深入推进各项活动，推动银行业保险业高质量发展。

压实银行保险机构主体责任

《通知》提出，“内控合规管理建设年”活动要立足新发展阶段、贯彻新发展理念，着力补齐内控合规机制明显短板，坚决破解屡查屡犯顽瘴痼疾，大力整治人民群众反映强烈的行业陋习，实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标，构筑起“不敢违规、不能违规、不想违规”的有效机制，牢牢守住不发生系统性风险的底线，为构建新发展格局提供有力金融支持。

《通知》明确，内控合规管理建设必须常抓不懈、久久为功，“内控合规管理建设年”活动重在压实银行保险机构主体责任，将常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合。

一是突出党建引领，确保重大决策部署落到实处；二是突出顶层合规，强化公司治理主体履职尽职；三是突出问题导向，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾；四是突出关键少数，狠抓重要岗位关键人员教育管理；五是突出常态治理，深化内控合规管常管长机制建设。

《通知》要求，各银行保险机构要将党中央、国务院关于经济金融工作各项要求转化为机构发展战略、内控目标和管理行动，牢固树立“内控优先、合规为本”理念，高级管理人员要带头合规、率先垂范，促进内控合规要求内化于心、外化于行，持续提升内控合规管理水平。

提出十大工作要点

《工作要点》明确此次活动有十方面重点工作：一是健全内控合规治理架构，二是完善内控合规的制度流程系统，三是加强银行保险集团并表管理，四是紧盯重点风险领域的内控合规建设，五是狠抓重要岗位关键人员管理，六是细化内部问责标准与流程体系，七是推动屡查屡犯顽疾根源性治理，八是做实内部控制评价监督的动态体系，九是强化消费者权益保护与履行社会责任，十是深化银行业保险业合规文化建设。

在加强银行保险集团并表管理方面，《工作要点》强调，要聚焦主业、压缩层级，坚决退出偏离主责主业领域，清理子公司之间的交叉持股，提高股权投资决策层级，相关管理权限应随企业层级延伸逐渐递减。要建立集团层面的统一风险视图，将集团范围内各类信用风险业务纳入统一授信管理体系，做好关联交易和内部交易管理，重点关注集团内部跨境、跨业、跨机构的风险传染、风险隐匿、延迟暴露和监管套利，持续加强内部防火墙体系建设。要指导子公司建立健全公司治理和内控合规体系，规范人员交叉任职，存在潜在利益冲突的岗位不得由一人兼任。要深入推动境外合规长效机制建设，统筹推进境内外反洗钱合规工作。

在开展屡查屡犯问题集中整治方面，需在深挖屡查屡犯问题根源的基础上，分别确定总行（公司）层面和分支机构层面的整改责任部门，强化总行（公司）部门的条线管理职责，科学量化整改目标，明确整改纪律、整改措施和完成时限，确保2021年各类屡查屡犯问题发生率显著低于2020年。

《通知》要求，各银行保险机构要对照工作要点深入查找内控合规薄弱环节，重点加强股权管理、授信业务、影子银行和交叉金融、互联网业务等领域的内控合规建设。各级监管部门要切实加强对内控合规管理建设的指导监督，对机构自查不力、整改缓慢、问责不到位、屡查屡犯问题压降不达标、弄虚作假的，要依法进行监管问责。