渤海财险驻马店中支举办反洗钱测试

9月21日，渤海财险驻马店中支举办了反洗钱测试。反洗钱工作一直是渤海财险的主要日常工作之一，国内国际的反洗钱形势日趋严峻，同时出现了很多新的洗钱形式，为了让全体员工都能及时了解和掌握反洗钱知识，了解新的反洗钱动态，并且能熟练运用于日常工作中，举办了此次测试。

反洗钱工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是化解金融风险、维护经济社会安全稳定的重要保障。目前，党中央、国务院高度重视反洗钱工作，出台了《关于完善反洗钱、反恐怖融资和反逃税监管体制机制的意见》，对反洗钱和反恐怖融资工作提出了更高要求

随着我国经济的快速发展和进一步对外开放，洗钱和恐怖融资风险日趋上升，在打击恐怖、金融诈骗、非法集资等犯罪活动中，对反洗钱和反恐怖融资工作提出了更高要求。目前，国际社会对加强打击洗钱和恐怖融资犯罪的合作日益重视，反洗钱监管力度加大，金融机构反洗钱工作面临新的挑战，做好反洗钱工作是维护国家利益的需要。

（一）国际上反洗钱覆盖领域逐渐扩大，政治化倾向明显。金融行动特别工作组（ FATF）于2017年2月发布了《反恐怖融资总体战略》，决定将反洗钱工作调整为反恐怖融资。目前，反洗钱已经覆盖经济、金融、法律、政治、外交、军事等诸多领域，部分国家已经将反洗钱提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度，金融机构开展反洗钱、反恐怖融资工作责无旁贷。

（二）国内反洗钱形势更加严峻。近年来，我国金融领域各种风险持续积累，洗钱和恐怖融资风险持续上升，反洗钱工作面临严峻挑战。一是非法集资活动严重影响金融和社会稳定。近年来，非法集资等犯罪活动呈多发式增长，涉案金额和人员不断刷新，严重危害群众切身利益和社会稳定。同时，非法集资活动还破坏了社会和谐局面，给金融体系带来风险隐患。二是诈骗洗钱层出不穷，严重损害人民群众利益。当前，电信网络诈骗案件频发，不法分子的作案手法推陈出新，呈现高智商、高科技、团伙化等特点，给人民群众的财产安全造成严重威胁。三是地下钱庄洗钱日益隐蔽，走私、涉税、毒品等上游犯罪形势严峻。随着跨境资本流动风险的加大，地下钱庄违法犯罪也愈演愈烈。严峻的上游犯罪形势，加重了反洗钱工作任务。四是反洗钱国际标准越来越严格。这些都是反洗钱工作面临的任务和课题，反洗钱任务也会越来越重，

通过此次测试，驻马店中支全体员工对反洗钱工作有的更深层次的了解和掌握，驻马店中支还将举办多次宣传活动，来宣传反洗钱相关知识，让洗钱犯罪淹没在全民反洗钱的汪洋大海中，让洗钱犯罪在反洗钱的高压下无处遁形。